DFI für 5 oder 10 Jahre freezen? Demnächst kannst du auf der DeFiChain deinen Masternode für 5 oder 10 Jahre freezen. Das Collateral für die Masternode (aktuell 20000DFI) kann man dann die gefreezte Zeit nicht mehr bewegen. Im Gegenzug erhält man höhere Rewards. Beim 5-Jahres Freezer ist es das 1.5-fache und beim 10-Jahres Freezer sogar das doppelte. Falls man keine eigene Masternode besitzt, kann man auch auf Cake DeFi* seine DFI für 10 Jahre freezen. Dieser On-Chain Freezer hat nichts mit dem aktuellen Freezer von Cake zu tun. Es soll jedoch zu einem späteren Zeitpunkt ebenfalls möglich sein, den On-Chain Freezer bei Cake zu nutzen. Bei Cake soll dies mit jedem beliebigen Betrag möglich.
Dieser Beitrag soll dir bei der Entscheidung helfen, ob du deine DFI freezen willst oder nicht. Ausserdem könnte der Freezer Reward Simulator für dich interessant sein. Dort kannst du verschiedene Szenarien durchspielen und sehen, wie sich dein Kapital über die Zeit entwickelt.
Warum soll ich meine DFI freezen?
Du musst natürlich für dich selber entscheiden, ob du deine DFI für 5 oder 10 Jahre freezen willst oder nicht. Je nachdem, was für ein Anleger-Typ du bist, kann es sinnvoll sein oder nicht. Grob zusammengefasst gibt es drei Typen.
Anlegertyp 1
Dieser Anlegertyp will sein Kapital möglichst schnell vermehren. Sein Anlagehorizont ist weniger lang wie beim Anlegertyp 2. Die Renditen des investierten Kapitals werden gleich reinvestiert um vom Zinseszins-Effekt möglichst viel profitieren zu können. Du gehörst zu diesem Anlegertyp, wenn du bereits Staking betreibst und die Stakingrewards sofort wieder investiertst. Das Kapital hast du gar nicht oder nur für kurze Zeit in dem Freezer. Für diesen Anlegertyp kann man nicht pauschal sagen, ob der Freezer sinnvoll ist oder nicht. Es hängt im wesentlichen von dem Anlagehorizont sowie der Risikobereitschaft ab.
Wenn du zu diesem Anlegertyp gehörst, dann bekommst du hier viele Informationen die dir bei der Entscheidung helfen, ob du den 5- oder 10-Jahres Freezer verwenden sollst.
Anlegertyp 2
Dieser Anlegertyp hat zum Ziel, möglichst viel Cashflow auf sein investiertes Kapital zu bekommen. Er hat einen langen Anlagehorizont. Er hat eine fixe Summe riskiert und ist sich bewusst, dass er das investierte Kapital verlieren kann. Dafür möchte er langfristig regelmässige Renditen erhalten. Die erhaltenen Renditen werden sofort ausbezahlt oder in andere Investments investiert. Falls du bereits Kapital bei Cake für 5 oder 10 Jahre bei Cake gefreezt hast, gehörst du zu diesem Typ. Für diesen Anlegertyp ist der Freezer sehr gut geeignet, da man mit dem Freezer den Cashflow auf das investieret Kapital ohne zusätzliches Risiko erhöhen kann.
Anlegertyp 3
Dieser Anlegertyp möchte möglichst flexibel sein und auf kurzfristige Ereignisse sofort reagieren können. Flexibilität ist das ihm wichtig. Zu diesem Typ gehörst du auch, wenn du immer zwischen Liquidity Mining und Staking hin und her wechselst, oder du deine DFI jederzeit gegen etwas anderes eintauschen können willst. Für diesen Anlegertyp mach es keinen Sinn, das Kapital zu freezen.
Vergleich: 5-Jahres Freezer vs. 10-Jahres Freezer
Natürlich ist es ein Risiko, seine DFI für 5 oder 10 Jahre zu freezen. Der Kryptomarkt ist sehr schnelllebig und keiner kann sagen, was in dieser Zeit alles passieren kann. Das gefreezte Kapital kann am Ende der Laufzeit nichts mehr wert sein! Du bist dir dem Risiko bewusst, aber weisst nicht, ob du dein Kapital für die 1.5 fache Rendite lieber nur 5 Jahre freezen willst oder ob du die doppelten Rewards erhalten willst und dafür dein Kapital für 10 Jahre freezen sollst.
In folgender Grafik findest du eine einfache Gegenüberstellung, wie sich das verfügbare Kapital über die Zeit entwickelt. Beim normalen Staking hast du den den Gesamtbetrag jederzeit zur Verfügung. Beim gefreezten Kapital stehen dir nur die erhaltenen Rewards frei zur Verfügung. Allerdings kannst du auch die Rewards des gefreezten Kapitals wieder ins Staking geben. Das ist natürlich auch mit den Rewards aus dem normalen Stakings möglich. So kann man aufgrund des Zinseszins Effekt zusätzlich profitieren. Falls du einen eigenen Masternode betreibst, kannst du deine Rewards z.B. bei Cake staken. Weitere Infos erfährst du in meinem Beitrag Cake DeFi – Cashflow aus Kryptowährungen.
Staking Reward Calculator
Unten findest du einen vereinfachten Staking Reward Calculator. Dort kannst du simulieren, wie sich das frei Verfügbare Kapital beim normalen Staking vermehrt. Du siehst eine Gegenüberstellung vom normalen Staking, dem 5-Jahres Freezer sowie dem 10-Jahres Freezer. Für alle drei Varianten ist auch aufgezeigt, wie sich das Kapital verhält, wenn die Rewards reinvestiert werden.
Für die Berechnung kann die aktuelle Staking Rendite (APY) eingegeben werden. Die APY kannst du auf der Homepage von Cake beim Freezer nachschauen. Das geht auch ohne Cake-Account.a
In der Blockchain ist eine fixe Blockreward Reduktion implementiert. Diese findet alle 32690 Blöcke statt (ca. 11Tage). In der Berechnung ist eine Reduktion der Blockrewards von 1.658% alle 11 Tage berücksichtigt. Nicht berücksichtigt sind allfällige Änderungen der Rewards während der Laufzeit. Falls du dies genauer untersuchen willst, dann schau dir einmal den Freezer Reward Simulator an.
Für die Richtigkeit und Vollständigkeit wird keine Haftung übernommen! Die erzielten Renditen können sich in der Realität komplett anders entwickeln als in dieser Simulation. Die Daten dienen nur zur Information und stellen keine Empfehlung des Autors dar.
Meine Meinung
Aus meiner Sicht ist der 5-Jahres Freezer eher uninteressant. Wenn man nach 5 Jahren sein eingesetztes Kapital wieder zur freien Verfügung hat, dann hätte man in der selben Zeit mit dem 10-Jahres Freezer aufgrund der höheren Rendite dennoch mehr Rewards erhalten.
Der 10-Jahres Freezer kann eine gute Möglichkeit sein, wie du deine DFI vermehren kannst. Meiner Meinung nach macht der 10-Jahres Freezer nur Sinn, wenn die Rewards solange reinvestiert werden, bis man mindestens gleich viel verfügbares Kapital hat wie wenn man die DFI ganz normal staken würde. Wann dies genau der Fall sein wird ist schwer abzuschätzen. Man kann aber mit Sicherheit sagen, dass man schon deutlich vor Ablauf der 10 Jahre mehr Rewards erhalten hat.
Es gibt sehr viel Unklarheiten, wie sich die Rewards über die Zeit entwickeln werden. Schau dir dazu auch einmal den Freezer Reward Simulator an um ein Gefühl dafür zu bekommen, wie sich die Rewards bei steigender Anzahl an Masternodes entwickeln. Der Freezer mach in meinen Augen nur dann Sinn, wenn du an den langfristigen Erfolg der DeFiChain glaubst.
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Hi, in den Eingabefeldern der Grafik mit dem 5 und 10 Jahres Freezervergleich hast du eine APy eingetragen, die sich mir nicht erklärt. Werden hier die 150 bzw 200 % vom ersten Jahr berücksichtigt und das ist eine Durchschnitts Apy?
Hallo, du kannst hier die APY eintragen, die zum Startzeitpunkt der Berechnung angewendet werden soll. Die aktuelle APY bekommst du am Einfachsten von der Cake-Homepage – so wie im Beitrag beschrieben. Intern wird dann die APR fürs normale Staking sowie für die 5 & 10J Freezer berechnet. Auf diese APR wird dann auch die Blockreward Reduktion angewendet. Daraus ergeben sich dann die täglichen Rewards.